通訊員 楊運森 楊翰林
2019年以來，人民銀行安康市中心支行在打擊處置非法集資工作中，積極配合處非領(lǐng)導(dǎo)小組工作，充分發(fā)揮金融穩(wěn)定協(xié)調(diào)機(jī)制和賬戶管理、反洗錢監(jiān)測排查作用，監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)日常資金監(jiān)測，通過線索移送機(jī)制，及時和公安機(jī)關(guān)互通信息、研判甄別可疑交易線索，配合司法機(jī)關(guān)開展案件協(xié)查。
提高站位，強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo)。安康中支黨委始終把防范和打擊非法集資政治任務(wù)扛在肩上，成立了防范和打擊非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組，完善了相關(guān)科室聯(lián)動工作機(jī)制，積極配合、統(tǒng)籌推進(jìn)轄區(qū)防范和打擊非法集資工作。
廣泛宣傳，營造氛圍。面向職工進(jìn)行工作宣講，舉辦《防范和打擊非法集資應(yīng)知應(yīng)會》答題活動，對全轄人行系統(tǒng)干部職工參與非法集資、違法違規(guī)金融活動情況的開展摸排。積極履行行業(yè)監(jiān)管職責(zé)，督促全市各金融機(jī)構(gòu)持續(xù)開展“金融知識普及月”“金融知識進(jìn)萬家”“金融進(jìn)社區(qū)、進(jìn)校園、進(jìn)百村”等大型宣教活動，在主流媒體開辦“金融知識宣傳”專欄，刊發(fā)各類普惠金融信息30多期，向社會公眾宣傳新出臺的金融政策、金融知識以及一些金融便民服務(wù)內(nèi)容，組織金融機(jī)構(gòu)在車站、高速公路收費口、廣場、社區(qū)、學(xué)校等人流量較大等公共場所，集中開展多次大型宣傳活動，營造了濃厚宣傳氛圍。加大金融消費權(quán)益保護(hù)力度，受理金融消費者咨詢投訴84件，辦結(jié)率和消費者滿意率100%，切實保護(hù)了金融消費者合法權(quán)益。
履職盡責(zé)，狠抓落實。一是積極推進(jìn)金融系統(tǒng)行業(yè)治理，夯實工作責(zé)任，先后在年初工作會、季度例會和金融機(jī)構(gòu)通氣會、金融管理與服務(wù)工作會上對金融行業(yè)防范和打擊非法集資安排部署；二是建立領(lǐng)導(dǎo)聯(lián)系包抓點評及督導(dǎo)檢查工作機(jī)制，中支黨委班子成員結(jié)合分管工作，深入各支行及各金融機(jī)構(gòu)開展督導(dǎo)檢查和宣講；三是強(qiáng)化央行金融管理與服務(wù)工作力度，通過加大執(zhí)法檢查、評估和走訪力度，督促金融機(jī)構(gòu)依法合規(guī)經(jīng)營，履行打非義務(wù)。督促轄區(qū)金融機(jī)構(gòu)報告重大事項和重要信息100余條，及時掌握其經(jīng)營動向和整體風(fēng)險狀況；依法依規(guī)組織專項執(zhí)法檢查、評估、走訪39次，對5家金融機(jī)構(gòu)及其高管人員行政處罰，對潛在風(fēng)險預(yù)警約談20余人次。四是針對涉嫌非法集資洗錢風(fēng)險，向各金融機(jī)構(gòu)下發(fā)風(fēng)險提示2份，加強(qiáng)可疑交易線索研判。召開5次可疑交易線索分析研判會議，對30例可疑交易線索進(jìn)行分析研判，向司法機(jī)關(guān)移送線索6例。配合公安機(jī)關(guān)對一起涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件進(jìn)行調(diào)查，協(xié)查賬戶400余戶。五是積極配合市金融辦定期對小貸公司、擔(dān)保公司的合規(guī)經(jīng)營進(jìn)行監(jiān)督檢查，及時排查涉及非法集資、高利貸等風(fēng)險隱患。開展虛假金融廣告領(lǐng)域涉嫌非法集資風(fēng)險排查，排查發(fā)現(xiàn)各類廣告和資訊信息62條，涉嫌金融違法廣告1條，進(jìn)行約談要求整改。
下一步，安康中支將堅持把防范和打擊非法集資工作作為當(dāng)前的一項重大政治任務(wù)，抓實抓緊抓好，持續(xù)提高政治站位，持之以恒抓好宣傳發(fā)動、線索排查、行業(yè)專項治理，持續(xù)在工作督導(dǎo)上下功夫。
